Introduction à la gestion du patrimoine du particulier : Construire, gérer et transmettre son patrimoine – Réf : S01

Tiré du latin « patrimonium », qui signifie « venant du père » ou « héritage du père ». Le patrimoine renvoie à l’ensemble des biens en votre possession hérités de vos ascendants ou constitués. Tout le monde possède un patrimoine, qu’il soit matériel ou immatériel. Et celui-ci peut être l’objet d’un legs, d’une transmission ou d’une vente. La gestion de son patrimoine est un exercice d’autant plus complexe qu’il exige une expertise juridique, fiscale, et financière.
 
Objectifs : donner les notions et réflexes de bases pour la construction, la gestion et la transmission du patrimoine des particuliers.  
Comprendre les interactions patrimoniales, le sens de l’optimisation patrimoniale à travers une approche transversale juridique, fiscale et financière.
 
Prérequis : s’adresse à toute personne désireuse de comprendre les enjeux et mécanismes de la gestion de patrimoine.
 
Plan :
 
I-     Le couple et le patrimoine : Comprendre les régimes matrimoniaux
 
1.    Le régime primaire impératif
2.    Les régimes matrimoniaux
3.    Les avantages matrimoniaux
4.    Le Pacs

II-     Le démembrement de propriété

1.    Le démembrement et ses conséquences
2.    Le quasi-usufruit
 
III-    Les donations  

1.Donations entre vifs : donation simple, partage et donation transgénérationnelle
2.Le testament

IV-    Le couple et le décès : La succession  
 
1.    La dissolution du régime matrimonial
2.    L’indivision successorale
3.    Le partage
4.    La fiscalité
 
V-     L’assurance-vie et le contrat de capitalisation  

1.    Comprendre l’assurance-vie : point de vue juridique et fiscale
2.    Comprendre le contrat de capitalisation : point de vue juridique et fiscal
 
VI-     Les produits bancaires courants
 
1.    Les livrets
2.    Le compte-titres
3.    Le Plan Epargne Action