Introduction à la gestion du patrimoine du particulier : Construire, gérer et transmettre son patrimoine – Réf : S01

Tiré du latin « patrimonium », qui signifie « venant du père » ou « héritage du père ». Le patrimoine renvoie à l’ensemble des biens en votre possession hérités de vos ascendants ou constitués. Tout le monde possède un patrimoine, qu’il soit matériel ou immatériel. Et celui-ci peut être l’objet d’un legs, d’une transmission ou d’une vente. La gestion de son patrimoine est un exercice d’autant plus complexe qu’il exige une expertise juridique, fiscale, et financière.

Objectifs : donner les notions et réflexes de bases pour la construction, la gestion et la transmission du patrimoine des particuliers. 

Comprendre les interactions patrimoniales, le sens de l’optimisation patrimoniale à travers une approche transversale juridique, fiscale et financière.

Prérequis : s’adresse à toute personne désireuse de comprendre les enjeux et mécanismes de la gestion de patrimoine.

Plan :

I-             Le couple et le patrimoine : Comprendre les régimes matrimoniaux

1.            Le régime primaire impératif

2.            Les régimes matrimoniaux

3.            Les avantages matrimoniaux

4.            Le Pacs

II-            Le démembrement de propriété

1.            Le démembrement et ses conséquences

2.            Le quasi-usufruit

III-          Les donations 

1.Donations entre vifs : donation simple, partage et donation transgénérationnelle

2.Le testament

IV-          Le couple et le décès : La succession 

1.            La dissolution du régime matrimonial

2.            L’indivision successorale

3.            Le partage

4.            La fiscalité

V-           L’assurance-vie et le contrat de capitalisation 

1.            Comprendre l’assurance-vie : point de vue juridique et fiscale

2.            Comprendre le contrat de capitalisation : point de vue juridique et fiscal

VI-          Les produits bancaires courants

1.            Les livrets

2.            Le compte-titres

3.            Le Plan Epargne Action